Các công ty tiền điện tử ở Hawaii không còn cần giấy phép MT, cơ quan quản lý thông báo
Các công ty tiền điện tử tại Hawaii chính thức được miễn yêu cầu giấy phép Chuyển tiền (MTL) để hoạt động tại tiểu bang này.
Sở Thương mại và Các vấn đề Người tiêu dùng của Hawaii (DCCA) đã thông báo với công chúng rằng tiểu bang đã hoàn thành dự án nghiên cứu hợp tác về tiền tệ kỹ thuật số, Digital Currency Innovation Lab (DCIL), vào ngày 30 tháng 6.
DCIL được khởi xướng vào năm 2020 nhằm khám phá bối cảnh hoạt động tiền tệ kỹ thuật số trong tiểu bang và đánh giá khung pháp lý cần thiết cho các công ty liên quan đến tiền điện tử.
Các công ty vẫn phải tuân thủ quy định của SEC và FinCEN
Sau khi hoàn tất dự án, các cơ quan chức năng của Hawaii đã quyết định rằng các công ty tiền tệ kỹ thuật số không còn cần giấy phép MTL do Hawaii cấp để tiến hành kinh doanh trong tiểu bang, theo thông báo chính thức được công bố vào ngày 28 tháng 6.
"Các công ty sẽ có thể tiếp tục hoạt động giao dịch như một doanh nghiệp không bị quản lý," DCCA cho biết trong thông báo, đồng thời nhấn mạnh rằng các công ty tiền điện tử vẫn phải tuân thủ bất kỳ yêu cầu cấp phép hoặc đăng ký liên bang nào hiện hành.
Những yêu cầu này sẽ bao gồm các quy định của Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA).
Ngoài ra, việc tuân thủ cũng bao gồm "bất kỳ yêu cầu quy định liên bang liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng," các biện pháp chống rửa tiền và các yêu cầu khác, theo thông báo.
Nhận giấy phép MTL yêu cầu nguồn lực đáng kể
Các luật cấp phép chuyển tiền của tiểu bang là một phần của các luật và quy định liên bang Hoa Kỳ quản lý sự an toàn và toàn vẹn của hệ thống thanh toán ở 48 tiểu bang.
Để có được giấy phép MLT, cần một khoản đầu tư và nguồn lực đáng kể, bao gồm việc duy trì các khoản đầu tư được phép, giá trị tài sản ròng tối thiểu, kế hoạch kinh doanh và chương trình tuân thủ. Theo Văn phòng Luật Dilendorf, yêu cầu giấy phép MTL khác nhau giữa các tiểu bang, điều này tạo ra nhiều sự không nhất quán và khiến các doanh nghiệp phải ưu tiên một số tiểu bang.
Các yêu cầu cấp phép MTL chung. Nguồn: Văn phòng Luật Dilendorf
Cổng thanh toán tiền điện tử Alchemy Pay, chẳng hạn, đã tích cực làm việc với các cơ quan quản lý để đảm bảo giấy phép MLT ở nhiều tiểu bang của Hoa Kỳ.
Hawaii kêu gọi tăng cường nhận thức về rủi ro liên quan đến tiền điện tử
Ủy viên ngân hàng DCIL, Iris Ikeda, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đảm bảo rằng người tiêu dùng nhận thức được các rủi ro liên quan đến tiền điện tử.
"Chúng tôi kêu gọi công chúng luôn được thông báo khi sử dụng bất kỳ hình thức tiền tệ kỹ thuật số nào," Ikeda cho biết, đồng thời nhấn mạnh rằng việc nâng cao nhận thức về các rủi ro liên quan đến tiền điện tử sẽ là trọng tâm chính của cơ quan khi chuyển từ nghiên cứu sang hiểu biết rộng hơn về tiền tệ kỹ thuật số.
Thông báo cũng cho biết rằng Cục Điều tra Liên bang (FBI) gần đây đã cảnh báo công chúng về một kế hoạch tội phạm mới nổi nhằm tiếp tục lừa đảo các nạn nhân của các trò lừa đảo tiền điện tử. Được phát hành vào ngày 24 tháng 6, cảnh báo của FBI đã khuyến nghị mạnh mẽ người tiêu dùng nên cảnh giác với các quảng cáo về dịch vụ phục hồi tiền điện tử, bảo vệ thông tin cá nhân và không gửi tiền.
Trước đó, FBI cũng đã phát hành một cảnh báo khuyên công chúng không sử dụng các dịch vụ chuyển tiền tiền điện tử chưa được đăng ký là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ.
